포트폴리오 — 여러 종목을 어떻게 섞을 것인가

한 종목의 판정을 받았다면, 이제 여러 종목을 섞을 차례입니다. 포트폴리오 기능은 세 가지를 합니다: 종목을 한 표에 모으고, 판정과 점수를 나란히 비교하고, 투자 비중을 제안합니다.

1단계: 종목 등록하기 (최대 20종목)

종목 페이지의 ★ 별 아이콘을 누르거나, 포트폴리오 페이지의 입력창에 종목명/티커를 입력해 추가합니다.

• 미국 종목: 영문 티커 (AAPL, MSFT)
• 한국 종목: 티커 (005930.KS, 035720.KS) 또는 한글명 (삼성전자)

주의: 데이터가 없거나 분석할 수 없는 종목은 등록되지 않습니다. 페이지 하단의 "미충족 / 분석 불가" 탭을 확인하세요.

2단계: 비교표 읽기 — 종목 간 선택

포트폴리오에 등록한 모든 종목이 한 표에 나열됩니다. 각 열의 의미:

열	의미	보는 방법
현재가	지금 주가 (5분 캐시)	참고만 — 실제 주문은 증권사 앱에서
종합 점수	8개 영역을 합친 점수(100점 만점)	높을수록 좋은 기업, 하지만 판정과는 별개
기업의 질	기업 체질: 성장·수익·현금흐름·재무건전성	높을수록 안정적
성장세	매출·이익 증가율	높을수록 앞으로 빠르게 커짐
가격 매력	저PER 여부, 과거·동종 대비 싼 정도	높을수록 쌈
위험 점수	주가 변동성·재무 위험	높을수록 안전(변동성 낮음)
가격 판정	Strong Undervalued ~ Significantly Overvalued	이것이 "사라/말아"의 기준
기대 상승폭	적정가치까지 오른다면?	예측이 아니라 시나리오

종목 수가 적을 때는 한두 개 약점도 무시할 수 있습니다. 예를 들어 저성장이지만 가격이 싼 성숙 기업 23개, 고성장이지만 비싼 신생 기업 23개를 섞으면 포트폴리오 전체의 위험을 낮출 수 있습니다.

언제 탭을 전환해야 하나?

• 후보: 조건 충족 — 분석해볼 가치 O
• 검증 중: 1차 통과했지만 AI 분석 대기 중 — 아직 최종 판정 X
• 제외: 싸 보이지만 악화 중(Value Trap) — 추천 X

3단계: 배분 제안 계산하기

투자금액을 입력하면 시스템이 공개된 규칙에 따라 각 종목의 비중을 제안합니다.

제안의 근거

종합점수 × 가격 판정 × 확신도 × 리스크 × 상관관계

이 다섯 가지 요소를 곱해서 각 종목이 돈을 얼마나 끌어당기는지 계산합니다. 예를 들어:

• 종목 A: 종합점수 높음(+), 판정 저평가(+), 확신도 HIGH(+) → 더 많은 비중
• 종목 B: 종합점수 중간, 판정 고평가(-), 확신도 MEDIUM(-) → 더 적은 비중
• 상관관계가 높으면(같이 움직이면) 한 종목의 비중을 낮춥니다 → 분산 효과

적용되는 상한 규칙

기본 — 한 종목 30% 이상 금지, 한 업종 40% 이상 금지, 3% 미만은 제외

왜 이런 상한이 필요할까요? 한두 종목에 쏠리면 한 가지 판정 오류가 전체 포트폴리오를 망치기 때문입니다. 아무리 확신 있는 판정도 100% 맞지는 않습니다. 5~7개 종목을 섞으면 한두 개가 틀려도 다른 것들이 버팀목이 됩니다.

종목이 적을 때 (예: 3종목만 등록)

상한 규칙이 비례적으로 완화됩니다. 3종목 포트폴리오라면 한 종목이 40~50% 비중을 차지할 수도 있습니다. 이 경우 **"상한이 자동 조정됨"**이라고 명시됩니다.

각 비중의 "왜?"

비중마다 산출 근거가 붙어 있습니다. "이 종목의 비중이 12%인 이유: 종합점수 7.2 × 판정(저평가) × 확신도 HIGH × 리스크 9 = 정규화 후 12%"처럼, 왜 이만큼 할당했는지 투명하게 볼 수 있습니다. 이 근거에 동의하지 않으면 수정해도 됩니다.

4단계: 제안을 이해하되, 그대로 따르지 않아도 됨

배분 제안은 자동화된 추천일 뿐입니다. 다음을 명심하세요:

이것은 매수 권유가 아닙니다

"이 비중으로 사세요"라는 뜻이 아니라 "만약 이 종목들을 산다면, 이런 비중이 통계적으로 합리적이다"는 뜻입니다. 실제 매수·매도는 전적으로 당신의 판단이고 책임입니다.

규칙이 항상 맞지는 않습니다

• 당신의 리스크 선호도가 다를 수 있습니다 — 시스템은 분산을 기본값으로 하지만, 어떤 투자자는 한두 종목에 집중하고 싶을 수 있습니다
• 세금·수수료가 반영되지 않았습니다 — 현실의 매매에는 세금과 거래 비용이 있습니다
• 미래를 보장하지 않습니다 — 과거 상관관계가 미래에도 유지된다는 보장은 없습니다

이렇게 활용하세요

1. 제안을 참고만 하되, 당신의 확신이 다르면 수정하기
2. 상한 규칙은 지키기 — 한 종목 30% 제한만으로도 포트폴리오 위험을 크게 낮춥니다
3. 기다릴 종목과 서두를 종목 구분 — 확신도 HIGH는 빠르게, LOW는 느리게
4. 정기적으로 재조정 — 판정이 바뀌거나 종목을 추가하면 매달/분기마다 재계산

5단계: 실제 실행 (당신의 몫)

제안은 계산일 뿐, 실제 매수는 당신이 합니다:

• ✓ 제안 비중을 증권사 앱에 입력
• ✓ 원하는 속도로 나눠 사기 (한 번에 다 사면 시장 충격을 받을 수도, 나중에 오르면 기회를 놓칠 수도)
• ✓ 매매 기록을 추적 페이지에 남기기 — 그러면 당신의 판정이 실제로 맞았는지 추적됩니다

자주 묻는 문제

Q: 이 비중 제안이 정말 최적인가?

A: "통계적으로 합리적"일 뿐입니다. 현실에는 당신이 모르는 변수(정책, 환율, 특수 상황)가 있고, 규칙은 과거 데이터에만 기반합니다.

Q: 종목을 빼거나 추가하면?

A: 비중이 즉시 재계산됩니다. 상한 규칙도 종목 수에 따라 조정됩니다.

Q: 이 비중대로 안 사고 다르게 사도 괜찮나?

A: 완전히 괜찮습니다. 포트폴리오 페이지는 "당신의 전략을 검증하는" 도구지, "정답을 주는" 예언자가 아닙니다. 당신의 판단을 따르세요.

Q: 계산 규칙을 바꾸려면?

A: 규칙의 세부 계수는 공개되어 있지만, 포트폴리오 페이지에서는 직접 조정할 수 없습니다. 피드백을 주시면 개선을 고려하겠습니다.